Legislativa
Legislativní rámec a požadavky ČNB na platební instituci jsou zárukou stability sektoru devizových obchodníků s cílem harmonizace a optimalizace vnitřních procesů. SABF klade striktní důraz na jeho dodržování a pravidelné aktualizace ve vztahu k právním předpisům.
Vybrané právní předpisy regulující činnost platební instituce:
Zákony
Zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. (Zákon stanoví rozsah identifikace, kterou musí obchodník s devizami či pracovník směnárny zajistit při kontaktu s klientem, dále pravidla kontroly klienta, znaky podezřelého obchodu…atd. Zákon zpracovává příslušné předpisy Evropských společenství a to za účelem zabránění zneužití finančního systému k legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a vytvoření podmínek pro odhalování takového jednání).
Zákon č. 219/1995 Sb., devizový zákon ve znění zákona č. 285/2009 Sb. (od data 1. 11. 2009 upravuje devizový zákon pouze oblast hotovostních obchodů a služeb – např. podmínky pro registraci ke směnárenské činnost).
Zákon č. 69/2006 Sb., o provádění mezinárodních sankcí
Zákon č. 284/2009 Sb., o platebním styku. (Zákon upravuje podmínky pro získání licence platební instituce či platební instituce malého rozsahu, stanoví lhůtu pro připsání peněžních prostředků na platební účet, stanoví povinnost jednotlivých institucí informovat potenciální klienty o významných skutečnostech …atd.). Informace pro klienty ke změnám v zákoně.
Vyhlášky
Vyhláška č. 281/2008 Sb. ze dne 15. srpna 2008, o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu – účinná od 1. 9. 2008.
Vyhláška č. 374/2009 Sb., o výkonu činnosti platebních institucí, institucí elektronických peněž, poskytovatelů platebních služeb malého rozsahu vydavatelů elektronických peněž malého rozsahu ze dne 23. října 2009. Vyhláška upravuje vzory tiskopisů a obsah příloh např. při žádosti i povolení k činnosti platební instituce, zápis do registru poskytovatelů platebních služeb malého rozsahu, plnění požadavků na řídicí a kontrolní systém platebních institucí, pravidla pro výpočet kapitálu a pro výpočet kapitálové přiměřenosti …atd.
Vyhláška č. 375/2009 Sb., o předkládání informací platebními institucemi, poskytovateli platebních služeb malého rozsahu a institucemi elektronických peněz České národní bance ze dne 23. října 2009. Vyhláška stanoví obsah, formu, lhůty a způsob poskytování informací platebními institucemi České národní bance.
Vyhláška č. 376/2009 Sb., o směnárenské činnosti ze dne 23. října 2009. Vyhláška zrušuje vyhlášku č. 280/2008 Sb., o směnárenské činnosti, bezhotovostních obchodech s cizí měnou a o peněžních službách (krom výše zmíněného případu). Vyhláška č. 376/2009 Sb., stanoví vzory tiskopisů žádosti o registraci ke směnárenské činnosti, přílohy žádosti, způsob informování klientů směnáren, lhůty pro provádění vykazování ČNB množství hotovostně nakoupené a prodané cizí měny.
Úřední sdělení
Úřední sdělení České národní banky ze dne 26. května 2009 k některým požadavkům na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
Úřední sdělení České národní banky ze dne 23. března 2009 k vybraným povinnostem podle zákona č. 634/2009 Sb., o ochraně spotřebitele, ve znění pozdějších předpisů, určené devizovým místům.
Úřední sdělení České národní banky ze dne 6. října 2008 o podmínkách organizace odborných kurzů o rozpoznávání platidel podezřelých z padělání nebo pozměňování pořádaných Českou národní bankou podle devizového zákona.
Úřední sdělení České národní banky ze dne 21. května 2007, kterým se vydává metodika k vybraným povinnostem podle zákona č. 69/2006 Sb., o provádění mezinárodních sankcí, určená pro osoby, kterým Česká národní banka udělila devizovou licenci.
Nařízení vlády
Nařízení vlády č. 210 ze dne 28. května 2008 k provedení zvláštních opatření k boji proti terorismu.
Nařízení Evropského parlamentu
Nařízení Evropského parlamentu a Rady (ES) č. 1889/2005 ze dne 26. října 2005 o kontrolách peněžní hotovosti vstupující do Společenství nebo je opouštějící.
Nařízení Evropského parlamentu a Rady (ES) č. 1781/2006 ze dne 15. listopadu 2006 o informacích o plátci doprovázející převody peněžních prostředků.