Legislativa
Legislativní rámec a požadavky ČNB na obchodníka s devizovými hodnotami jsou zárukou stability sektoru devizových míst s cílem harmonizace a optimalizace vnitřních procesů. SAB klade striktní důraz na jeho dodržování a pravidelné aktualizace ve vztahu k devizovým předpisům.
Vybrané právní předpisy regulující činnost devizových míst:
Zákony
Zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. (Zákon stanoví rozsah identifikace, kterou musí obchodník s devizami či pracovník směnárny zajistit při kontaktu s klientem, dále pravidla kontroly klienta, znaky podezřelého obchodu…atd. Zákon zpracovává příslušné předpisy Evropských společenství a to za účelem zabránění zneužití finančního systému k legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a vytvoření podmínek pro odhalování takového jednání).
Zákon č. 254/2008 Sb., kterým se mění některé zákony v souvislosti s přijetím zákona č. 253/2008 Sb.
Zákon č. 219/1995 Sb., devizový zákon ve znění zákona č. 285/2009 Sb. (od data 1. 11. 2009 upravuje devizový zákon pouze oblast hotovostních obchodů a služeb – např. podmínky pro registraci ke směnárenské činnost).
Zákon č. 69/2006 Sb., o provádění mezinárodních sankcí
Zákon č. 284/2009 Sb., o platebním styku. (Zákon upravuje podmínky pro získání licence platební instituce či platební instituce malého rozsahu, stanoví lhůtu pro připsání peněžních prostředků na platební účet, stanoví povinnost jednotlivých institucí informovat potenciální klienty o významných skutečnostech …atd.). Informace pro klienty ke změnám v zákoně.
Vyhlášky
Vyhláška č. 281/2008 Sb. ze dne 15. srpna 2008, o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu – účinná od 1. 9. 2008.
Vyhláška č. 280/2008 Sb. ze dne 15. srpna 2008, o směnárenské činnosti, bezhotovostních obchodech s cizí měnou a o peněžních službách – účinná od 1. 9. 2008. Vyhláška upravuje např. způsob informování klientů devizových míst o podmínkách nákupu či prodeje valut na směnárně, způsob a lhůty vykazování stanovených údajů ČNB, náležitosti dokladů používaných při bezhotovostních obchodech aj. Do 30. 4. 2011 se i nadále aplikují ustanovení této vyhlášky pro subjekty, kterým byla udělena devizová licence k provádění či zprostředkování bezhotovostních obchodů s cizí měnou nebo poskytování peněžních služeb podle devizového zákona (ve znění účinném k 31. 10. 2009).
Vyhláška č. 376/2009 Sb., o směnárenské činnosti ze dne 23. října 2009. Vyhláška zrušuje vyhlášku č. 280/2008 Sb., o směnárenské činnosti, bezhotovostních obchodech s cizí měnou a o peněžních službách (krom výše zmíněného případu). Vyhláška č. 376/2009 Sb., stanoví vzory tiskopisů žádosti o registraci ke směnárenské činnosti, přílohy žádosti, způsob informování klientů směnáren, lhůty pro provádění vykazování ČNB množství hotovostně nakoupené a prodané cizí měny.
Úřední sdělení
Úřední sdělení České národní banky ze dne 26. května 2009 k některým požadavkům na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
Úřední sdělení České národní banky ze dne 23. března 2009 k vybraným povinnostem podle zákona č. 634/2009 Sb., o ochraně spotřebitele, ve znění pozdějších předpisů, určené devizovým místům.
Úřední sdělení České národní banky ze dne 6. října 2008 o podmínkách organizace odborných kurzů o rozpoznávání platidel podezřelých z padělání nebo pozměňování pořádaných Českou národní bankou podle devizového zákona.
Úřední sdělení České národní banky ze dne 17. července 2008 k vybraným povinnostem podle zákona č. 634/1992 Sb., o ochraně spotřebitele ve znění pozdějších předpisů určené nebankovním devizovým místům s koncesní listinou ke směnárenské činnosti a současně s devizovou licencí České národní banky k prodeji cizí měny v hotovosti.
Úřední sdělení České národní banky ze dne 21. května 2007, kterým se vydává metodika k vybraným povinnostem podle zákona č. 69/2006 Sb., o provádění mezinárodních sankcí, určená pro osoby, kterým Česká národní banka udělila devizovou licenci.
Nařízení vlády
Nařízení vlády č. 210 ze dne 28. května 2008 k provedení zvláštních opatření k boji proti terorismu.