VÝROČNÍ ZPRÁVA
31. 12. 2021
Úvodní slovo představenstva
Vážení akcionáři, klienti a obchodní partneři,
představenstvo společnosti SAB Finance a.s. (dále také „SABF“ nebo „společnost“) Vám přináší informace o úspěšném hospodaření společnosti za účetní období roku 2021.
Uplynulý rok byl zcela jistě rokem mimořádným. Rok 2021 pro SABF nejúspěšnějším rokem v historii. Hlavní událostí roku byl beze sporu vstup SAB Finance a.s. na Burzu cenných papírů Praha. Akcie se začaly obchodovat 28. ledna 2021 na trhu Standard Market pod tickerem SABFG. Říjen přinesl split akcí 1 ku 10, což by mělo zjednodušit vstup retailovým investorům a nabídnout i jim možnost zajímavého zhodnocení. Akcie SAB Finance zároveň nabídly svým investorům mimořádné zhodnocení v podobě vyplacené pololetní dividendy ve výši více než 68 milionů Kč, což představuje dividendu ve výši 265 Kč před zdaněním na akcii. V poměru k obvyklé tržní ceně jde o výnos 5 % p.a.
Společnost pokračovala ve více jak patnáctiletém trendu ziskovosti a dosáhla rekordních obchodních výsledků. Zisk společnosti před zdaněním přesáhl 200 mil. Kč. Oproti roku 2020 tak vzrostl o 39 % a překonal rekordní loňský rok i plán managementu. Společnosti se nejen dařilo zvyšovat ziskovost, ale současně pracovat na dalším rozvoji a plnění stanovených cílů a priorit.
Pozornost zaslouží i online platforma pro směnu ProStream®, která v loňském roce zaznamenala výrazný růst. Online směnu se rozhodlo využít 15x více klientů, než v roce 2020, což znamená nárůst obratu o 1569 %. Potvrzuje se tak trend přesouvání aktivit do online prostředí. Pro SAB Finance a.s. platforma znamená krok do budoucnosti a další pilíř vedle klasické směny s osobním přístupem, který zůstává naší hlavní devizou.
Děkujeme všem spolupracovníkům za mimořádné nasazení a skvěle odvedenou práci v průběhu celého roku. Všem našim klientům děkujeme za vzájemnou spolupráci, a především projevenou důvěru, které si nesmírně vážíme.
I v roce 2022 patří mezi naše priority podpora a pomoc našim klientům při jejich podnikání a na jejich cestě k úspěchu.
V Praze, dne 23. února 2022
Představenstvo společnosti
Návrh představenstva na vypořádání výsledku hospodaření za uplynulé účetní období
Představenstvo SAB Finance a.s. navrhuje rozdělit zisk po zdanění za rok 2021 ve výši 161 499 418 Kč následujícím způsobem:
1) Částka ve výši 120 000 000 Kč ve prospěch akcionářů.
2) Částka ve výši 41 499 418 Kč ve prospěch účtu nerozděleného zisku.
Zpráva dozorčí rady
Dozorčí rada pracovala v průběhu účetního období od 1.1.2021 do 31.12.2021 (dále jen „účetní období“) ve složení: Ing. Radomír Lapčík, LL.M. a Jana Ježková.
Dozorčí rada v účetním období vykonávala svou činnost v souladu s příslušnými právními předpisy a stanovami. Dozorčí rada v účetním období zasedla celkem 6krát.
Dozorčí rada vykonávala kontrolní činnost v rámci, které byla pravidelně informována o hospodaření společnosti a o všech podstatných záležitostech společnosti včetně kontinuálního vyhodnocování možných dopadů pandemie na fungování společnosti, pravidelně projednávala závěry zpráv vnitřního auditu včetně monitoringu nápravných opatření ke zjištění z vnitřních auditů, zprávu o stížnostech a reklamacích a zabývala se navrhovanými a realizovanými opatřeními a jejich účinností v řídicím systému společnosti. Dozorčí rada byla podrobně informována o přípravě a vstupu společnosti na Burzu cenných papírů Praha v lednu 2021 a rovněž tak o dalším průběhu obchodování s akciemi společnosti.
Na základě těchto informací, které měla k dispozici, konstatovala, že v průběhu účetního období docházelo ve společnosti ke zvyšování efektivity a kvality jejího řídícího a kontrolního systému. Dále dozorčí rada konstatovala, že spolupráce s představenstvem, managementem společnosti a výborem pro audit probíhala na dobré úrovni a dále, že pro plnění svých úkolů měla potřebné podmínky stanovené zákonem.
Při posuzování předkládaných zpráv a informací postupovala dozorčí rada objektivně a nezávisle.
Dozorčí rada přezkoumala účetní závěrku a návrh představenstva na rozdělení zisku za účetní období včetně zprávy o auditu účetní závěrky za rok 2021 od auditora KPMG Česká republika Audit, s.r.o. Výsledek auditu shledává dozorčí rada jako uspokojivý a nemá k němu výhrad.
Dozorčí rada doporučuje valné hromadě tuto účetní závěrku, výroční zprávu a návrh na rozdělení zisku tak, jak navrhuje představenstvo, schválit.
Dozorčí rada konstatuje, že v účetním období neshledala v rámci své kontrolní činnosti v kontrolovaných oblastech žádné závažné nedostatky, které by měly za následek nefunkčnost řídícího a kontrolního systému jako celku nebo jeho jednotlivé části, nebo které by vyžadovaly přijetí mimořádných nápravných opatření.
V Praze dne 23.února 2022
Ing. Radomír Lapčík, LL.M.
předseda Dozorčí rady
ZPRÁVA O VZTAZÍCH MEZI OVLÁDAJÍCÍ A OVLÁDANOU OSOBOU A MEZI OVLÁDANOU OSOBOU A OSOBAMI OVLÁDANÝMI STEJNOU OVLÁDAJÍCÍ OSOBOU, pro účetní období od 1. 1. 2021 do 31. 12. 2021
Zpráva o vztazích mezi propojenými osobami je sestavena představenstvem společnosti SAB Finance a.s. v souladu s § 82 zákona č. 90/2012 Sb., zákona o obchodních společnostech a družstvech (zákon o obchodních korporacích), v platném znění.
SAB Financial Group a.s., se sídlem na Praze 1, Senovážné náměstí 1375/19, PSČ 110 00, IČO 036 71 518.
Společnost
SAB Financial Group a.s., jakožto ovládající
osoba (dále také „ovládající osoba“), vlastní
2 228 958 ks
kmenových akcií na majitele v zaknihované podobě ve jmenovité
hodnotě 388,- Kč, což představuje podíl na hlasovacích právech ve
společnosti SAB Finance a.s. v celkové výši 86,5 %.
Mezi ovládající osobou a společností SAB Finance a.s. existují vzájemné vztahy vzniklé na základě:
- Smlouvy o úpisu akcií ze dne 25.8.2020
- Smlouvy o dobrovolném příplatku ze dne 10.11.2020
- Smlouvy o postoupení pohledávky ze dne 30.6.2020
- Dohody o započtení vzájemných pohledávek ze dne 30.6.2020
Dohody a smlouvy byly uzavřeny za podmínek obvyklých a žádná z výše uvedených osob není touto smlouvou tržně zvýhodněna.
Vliv ovládající osoby je uplatňován prostřednictvím rozhodnutí valné hromady ve věcech určených platnými stanovami a zákonem, vlastní obchodní činnost společnosti SAB Finance a.s. je nezávislá na ovládající osobě.
Ovládající osobou mateřské společnosti je Ing. Radomír Lapčík, LL.M.
Mezi
ovládající osobou Ing. Radomírem Lapčíkem, LL.M. a společností SAB
Finance a.s. neexistují mimo jeho členství v dozorčí radě
společnosti jiné vzájemné vztahy.
Výčet
osob ovládaných stejnou ovládající osobou:
SAB Holding a.s., se sídlem na Praze 1, Senovážné nám. 1375/19, PSČ 110 00, IČO 036 68 118.
Společnost SAB Financial Group a.s. vlastní 1 670 ks listinných kmenových akcií znějících na jméno ve jmenovité hodnotě 100 000,- Kč, představující tak 100% podíl na hlasovacích právech ve společnosti SAB Holding a.s.
Mezi společnostmi SAB Holding a.s. a SAB Finance a.s. existují za sledované období vzájemné smluvní vztahy vzniklé na základě:
- Smlouvy o platebních službách ze dne 30.6.2016. Smlouva byla uzavřena za podmínek obvyklých a žádná z výše uvedených osob není touto smlouvou tržně zvýhodněna.
SAB Financial Investments a.s., Senovážné náměstí 1375/19, Nové Město, 110 00 Praha 1, IČO: 019 57 201.
Společnost SAB Finance a.s. vlastní 6 ks listinných kmenových akcií znějících na jméno ve jmenovité hodnotě 1 000 000,- Kč a 16 ks listinných kmenových akcií znějících na jméno ve jmenovité hodnotě 10 000 000,- Kč, představující tak v souhrnu 100% podíl na hlasovacích právech ve společnosti SAB Financial Investments a.s. Ovládající osoba je ovládající osobou společnosti SAB Finance a.s. a nepřímo tedy i společnosti SAB Financial Investments a.s.
Mezi společnostmi SAB Financial Investments a.s. a SAB Finance a.s. byla dne 8.9.2020 uzavřena Smlouva o dobrovolném příplatku do vlastního kapitálu.
SAB Europe Holding Ltd., SUITE 3, TOWER BUSINESS CENTRE, TOWER STREET, SWATAR, BIRKIRKARA 4013, Malta, C70457.
Společnost SAB Finance a.s. vlastní 26 022 330 ks kmenových akcií znějících na jméno ve jmenovité hodnotě 0,5 EUR, představující 100% podíl na hlasovacích právech ve společnosti SAB Europe Holding Ltd. Ovládající osoba je ovládající osobou společnosti SAB Finance a.s. a nepřímo tedy i společnosti SAB Europe Holding Ltd.
Mezi společnostmi SAB Europe Holding Ltd. a SAB Finance a.s. existují za sledované období vzájemné smluvní vztahy vzniklé na základě:
· Cooperation Agreement ze dne 29.3.2018
· Resolution on capitalisation of loan ze dne 23.3.2020
SAB Bohemia s.r.o, se sídlem Senovážné náměstí 1375/19, Nové Město, 110 00 Praha 1, IČO: 05 132 363.
Společnost SAB Finance a.s. je vlastníkem 100% obchodního podílu na hlasovacích právech ve společnosti SAB Bohemia s.r.o, jež odpovídá 100% podílu na hlasovacích právech ve společnosti SAB Bohemia s.r.o, Ovládající osoba je ovládající osobou společnosti SAB Finance a.s. a nepřímo tedy i společnosti SAB Bohemia s.r.o,
Mezi společnostmi SAB Bohemia s.r.o a SAB Finance a.s. existují za sledované období vzájemné smluvní vztahy vzniklé na základě:
· Smlouva o platebních službách ze dne 28.6.2016 včetně následujících dodatků
· Rámcová smlouva o nájmu dopravních prostředků ze dne 17.4.2018
FCM Bank Limited, SUITE 3, TOWER BUSINESS CENTRE, TOWER STREET, SWATAR, BIRKIRKARA 4013, Malta, C 50343
Společnost SAB Finance a.s. vlastní 1 ks kmenové akcie ve jmenovité hodnotě 1 EUR a nepřímo přes společnost SAB Europe Holding Limited 28 484 999 ks kmenových akcií ve jmenovité hodnotě 1 EUR, představující tak společně 99% podíl na hlasovacích právech ve společnosti FCM Bank Limited. Ovládající osoba je ovládající osobou společnosti SAB Finance a.s. a nepřímo tedy i společnosti FCM Bank Limited.
Mezi společnostmi FCM Bank Limited a SAB Finance a.s. existují za sledované období vzájemné smluvní vztahy vzniklé na základě:
· Cooperation Agreement ze dne 29.3.2018
· Smlouva o úvěru ze dne 26.11.2021
· Smlouva o platebních službách ze dne 29.5.2018 včetně následujících dodatků
mediaport solutions s.r.o., se sídlem Zlín, třída Tomáše Bati 2132, PSČ 760 01; IČO 291 92 790. Společnost mediaport solutions s.r.o. je vlastněna společností SAB Holding a.s., která je vlastněna společností SAB Financial Group a.s. Mezi společnostmi mediaport solutions s.r.o. a SAB Finance a.s. existují vzájemné vztahy vzniklé na základě:
· Smlouva o platebních službách ze dne 21.12.2011 včetně následujících dodatků
·
Agreement
on the Provision
of Software and IT Services
ze dne 14.12.2018 ve znění následujících dodatků.
SAB Corporate Finance Ltd., 30 St Mary Axe, Level 28/29, London, United Kingdom, EC3A 8BF
Společnost SAB Financial Group a.s. vlastní 211 ks kmenových akcií ve jmenovité hodnotě 10 000 GBP, představující tak 100% podíl na hlasovacích právech ve společnosti SAB Corporate Finance Limited.
Mezi společnostmi SAB Corporate Finance Ltd. a SAB Finance a.s. existují za sledované období vzájemné smluvní vztahy vzniklé na základě:
· Smlouva o platebních službách ze dne 25.4.2018 včetně následujících dodatků
V účetním období roku 2021 nebyla ze strany společnosti SAB Finance a.s. učiněna žádná právní jednání, ani přijata žádná opatření v zájmu nebo na popud ovládající osoby ve smyslu ust. § 82 odst. 2) písm. d) zákona o obchodních korporacích. Společnosti SAB Finance a.s. nevznikla v souvislosti s existencí ovládající osoby v účetním období roku 2021 žádná újma, z tohoto důvodu nebylo provedeno zajištění úhrad příjmů a ani nebyly uzavřeny smlouvy ohledně této úhrady.
V Praze, dne 23. února 2022
Ing. Dana Hübnerová
člen představenstva